扒一扒外汇市场的“太太军团”:有钱、有闲、有头脑

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所属分类:投资要闻

在全球金融市场大舞台上,某一国的中老年女性形成一股强大金融势力的情况早就出现过。在中国大妈横空出世的20多年前,日本的“渡边太太”也曾经令世界为之惊叹。如今,俄罗斯大妈也加入炒汇大潮,可谓“江山代有人才出,各领风骚数十年”。

扒一扒外汇市场的“太太军团”:有钱、有闲、有头脑

中国大妈:炒金、炒股、炒币

在近些年的投资市场上,中国大妈绝对是一支不容忽视的生力军。

2013年,当金融市场大鳄们开始做空黄金令金价暴跌之际,中国大妈们发现了其中的“商机”,纷纷涌入香港金铺,10天消费1000亿元扫货抄底。从那之后,“Dama”一词便在美国传媒中流行开了。

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但抄底抄在了天花板上,彼时黄金价格为1320美元/盎司水平,随后持续下行,到2015年底触底时跌至1046美元/盎司。如今5年过去了,金价才重回1320美元/盎司,大妈们才刚刚“回本”。

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(纽约金月线走势)

2015年,大妈们正式转战A股。与横扫各国免税店一样,她们的投资策略只有一条:买买买!遗憾的是进场时机不太合适,她们在当年第三轮也是最后一轮行情接近尾声时入场,彼时的沪深300指数是目前的1.3倍,大妈们再次成为光荣的接盘侠。

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(沪深300月线走势)

中国大妈俨然成了金融市场的反向指标:买啥啥跌,买啥被啥套。

这是有原因的。大妈们的投资有个特点,就是喜欢跟风,或曰“羊群效应”。因为大妈们在接受新事物上有一定的滞后性,等到她们参与的时候,往往说明赚钱机会早已广为人知,投资热点已经彻底成熟。换句话讲,这个时候市场已经进入“超买”了。因此巴菲特说,要在别人贪婪时恐惧。

但这并不能阻止大妈们的投资热情。日前,在澳门主办的世界区块链大会上,脖戴红黄丝巾的大妈们挤满了会场,瞬间成为传媒焦点。

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在朋友圈被刷屏的除了上面这张图,还有一位大妈接受媒体采访时的发言:吃了区块链技术主导的福链,年轻细胞被激活,还可以治疗前列腺。

如果这位大妈不是在开玩笑,那她一定是被传销组织洗脑了。

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(《新商报》版面截图)

渡边太太:日元息差套利

中国有大妈,日本则有“渡边太太”(Mrs Watanabe)。

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“渡边太太”一词,来自英国《经济学人》杂志的一篇文章:“渡边太太”,这些无处不在的日本家庭妇女,掌握着一家的财务大权,极为大胆地进行着各种金融投资。

不同于中国大妈,“渡边太太”主要投资外汇等产品。她们参与投机性极强的外汇保证金交易,拆入低息日元,投资高收益率境外债券或外汇存款,套取利差收益。只要日元不出现大幅升值,她们基本能赚取稳定的利差收益。因此,她们也被称为“和服交易员”(Kimono Trader)。

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“渡边太太”一度贡献了日本外汇保证金市场近1/3的成交量,是一股不可忽视的力量,她们在向全球金融市场输送日元方面发挥了重要作用,甚至成为了日元的风向标:“渡边太太”们意志坚定,无论何时,只要日元暂时走强,她们就会利用机会低价购买更多外国资产。因此,在银行和券商门外排队的“渡边太太”人数,成为日元走势的一个晴雨表。

就在拿高薪的外汇交易员们犹豫不决之时,“渡边太太”已将获利兑现,并开始博得投资天才的美名。一些投资成果斐然的“渡边太太”在投资之余,还要出书、上电视分享投资心得,忙得不亦乐乎。

不过,由于“渡边太太”们规模庞大,投资风格明显,规律性强,她们也成为国际对冲基金狙击的目标。曾经有一段时期,从澳元到阿根廷债券,从美元到巴西雷亚尔,“渡边太太”几乎每一次出手都是先赚后赔。

2016年6月英国脱欧公投前,“渡边太太”建立了大量英镑部位,在东京金融交易所(TFX),英镑多仓规模是空仓的20倍,而在日本其他交易平台,仓位分布也是偏向大量买进英镑。由于市场仓位不平衡——偏向英镑多仓,当公投结果明朗时,触发大量自动止损单,造成英镑急跌及巨幅震荡,“渡边太太”们损失惨重。

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(镑日月线走势)

俄罗斯大妈:日间交易

相比之下,战斗民族的大妈则更加强悍。前段时间汇商传媒报道,54岁的俄罗斯大妈奥洛娃靠日间交易赚了一辆英菲尼迪,还为孙子买了两套房。

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奥洛娃说,像成千上万的俄罗斯人一样,日间交易是经济低迷时维持生计的关键所在。“金融市场是真正改变你的生活,摆脱贫困的一个地方,”奥洛娃坐在莫斯科西郊的一间20世纪50年代的咖啡馆里说道,她微笑地指着平板电脑,“从昨天晚上开始,我已经赚了150万卢布(约合24,000美元)。”这是大多数俄罗斯人需要工作几年才能赚到的钱。

自2010年至今,在莫斯科交易所交易的俄罗斯人数量已经翻了一番。

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(注:2018年的数字是3月底,其余的都是年底)

莫斯科证券交易所2017年为公民开设了25万个新的日常交易账户,总数达到近140万。在这一规模庞大的个人交易者群体中,约有37%的股票交易量和7%的外汇交易。

由于地缘政治的不可预测性、普京不稳定的外交政策、特朗普对中东局势的不断搅和、以及俄罗斯干涉国外选举的指控,或许给俄罗斯投资者提供了好的入场机会。

4月9日,美国更新了俄罗斯“寡头政客”黑名单后的第一个交易日,莫斯科交易所注册了4000名新客户,比正常情况高出4倍。

太太军团启示录:投资需要专一

中日同为世界出口大国,外汇市场改革和开放历程相似,文化相近,因此,“渡边太太”的投资经验对中国大妈可能更有借鉴意义。

关于“渡边太太”和中国大妈有何异同,复旦大学经济学教授孙立坚在接受《理财周刊》采访时表示,“渡边太太”是一个非常智慧的很有理财头脑的群体,她们虽然大部分是退休或离职的家庭主妇,不过却具备精神上的价值追求,同时对于金融市场投资机会具有灵敏的嗅觉。

充足的时间、充裕的资金、知识女性是“渡边太太”的三个显着标签,概述起来就是:有闲、有钱、有头脑。

扒一扒外汇市场的“太太军团”:有钱、有闲、有头脑

中国大妈和“渡边太太”在广义上有众多相似之处,比如都比较富裕,都掌管家庭财政大权,都是40-65岁的中老年女性,但也存在一定的差异性。

从投资的价值取向上看,“渡边太太”更多的是追求财务上和精神上的独立,而中国大妈投资心理上存在一定程度的炫富心态。

在投资成熟度上,“渡边太太”的投资基于对金融市场和投资标的的一定了解,具有较高的投资技巧,而中国大妈投资的盲目性和跟风性更明显,大多并没有形成自己的投资理念和技巧。

“渡边太太”往往会选择在日元汇率走弱时拆入日元,投资强势外汇资产,其特点是“买跌不买涨”;而中国大妈则更喜欢追逐前期出现大幅上涨的热点投资品种,不管是黄金还是数字货币、股票还是房地产,都是在已经产生较强的赚钱效应后再高位介入,其特点是“买涨不买跌”。

因此,孙立坚认为,想要靠投资理财赚到钱,中国大妈除了可以向“渡边太太”借鉴一些好的投资经验和方法,更重要的是专注,对所投资品种要有深入的了解和研究,而不是盲目跟风,今天抄底黄金,明天转战股市,后天又去炒币。

或许,外汇保证金交易对中国大妈来说是一个不错的投资选择。

提到投资,首先要了解其风险。外汇投资属于杠杆交易,在进入汇市之前,投资者必须充分意识到,商品价值波动带来的风险会引起投资价值的变动,一定要在可承受的风险范围内投资,要充分了解自身对风险的承受能力及经验水平的高低,投入的资金不能超过自己承受亏损的限度。外汇投资风险主要包括三个层面:

1)系统性风险。

任何外汇交易活动中,不可避免地将有一定的风险需要面对。任何一项涉及外汇的交易活动都将面临因各种潜在的政治或经济状况的变动而产生的风险,这种变动将对某一种货币的兑换价格和流通性产生显著影响。系统性风险不可避免,始终存在,赢亏同源。同时,合规的经纪商在自身展业的同时,一般都会向客户做风险提示。比如,笔者登录佰利安的官网(www.blafx.com),在做任何操作之前,首页最前端的显著位置就是风险提示内容。

2)交易风险。

即因对行情判断失误、操作失误或资金管理不善等主观因素造成的投资亏损。这是交易中最主要的风险,所谓“七亏二平一赢”或“二八定律”都是由交易风险造成的。交易风险可以通过仓位控制来部分解决。国内众多投资者满仓下单的手法,在本身就具备杠杆的保证金交易中,就显得不太恰当。佰利安最小交易量为0.01手,交易者可以有效地缩小自己的交易手数,控制仓位。同时佰利安帐户的强行平仓线为100%,对初学者而言,如果方向判断错误可以有效减少损失。

3)平台风险。

市面上的外汇经纪商实力水平参差不齐,正规平台、不那么正规的平台、黑平台鱼龙混杂,让人眼花缭乱,一不小心遭遇资金盘就有可能满盘皆输。因此,投资者在挑选交易平台时,应多看看网上的口碑,问问专业人士的看法,选择成立时间长、实力强、信誉好、服务佳的平台。毕竟做任何投资,资金安全都是第一位的。

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